耿西岛为中国投资者提供家族财富管家服务

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中国,越来越多人认识到耿西岛等离岸中心能给高净值人士提供产品和服务,特别是家族财富管家服务。

在上述服务中,一个超高净值家族聘用雇员帮助企业家经营商业帝国或者家族的资产和流动性财富,并通过管家式服务照料个别家庭成员的生活需求,如在伊顿公学寻求入学名额,或提供国外生活和工作的全套签证服务。

Fiona Le Poidevin
Fiona Le Poidevin

耿西岛在家族财富管家服务领域很受欢迎,这是由多种因素决定的。耿西岛拥有自己选举的议会、稳定的政府体制及成熟的法律制度,能在财富结构的所有权和运作方面提供确定性与可预见性。

耿西岛靠近伦敦金融城和欧洲大陆,处于方便的时区,且税收中立,这些都是其优势。同时,耿西岛有超过50年服务私人和企业客户的经验,其处理家族财富管家结构的能力胜人一筹。

虽然在中国许多人还把离岸中心等同于英属维京群岛和开曼群岛,中国客户和顾问已经开始明白离岸中心并非仅指加勒比法域,还有其他国际金融中心能提供迥异的、通常是更好的解决方案。

例如,耿西岛经国际组织确认符合监管和税收透明度方面的稳健标准——两者在全球金融危机后更为重要。此外,我们认为虽然在加勒比地区开展业务的前期成本可能较低,但长期来看,费用大致相同。

全球跨境私人财富结构

耿西岛有从跨国组织到独立精品机构的150家授权受托机构,专门从事个人和家族财富的保值工作。除了这些受托机构外,耿西岛还有强大的金融服务业和专业支持服务网络,包括跨法域律所和全球会计师事务所。

除广为人知的信托渠道,家族财富管家服务可通过私人信托公司和管理信托公司等公司工具来构建财富,这些工具被用来持有各类资产和投资,特别是在希望保留控制权的情况下。随着财富创造者渴求更便携的资产结构,私人信托公司近年来特别受到欢迎。

另一结构是受保护单元公司(PCC)。PCC概念由耿西岛在1997年首创,现被全球金融业广为使用。其最具创新的应用之一是在家族财富规划领域。

PCC允许在一个企业实体内创建任意数量的单元,每个单元在法律上与PCC的核心及其他单元相隔离,即一个单元的资产不得用于偿付另一单元的债务。因此,它是一种性价比很高的、无需建立多家持股公司就能隔离投资的方法。该结构可在同一家庭的不同成员之间通过分离单元分配资产,而不用担心一人的负债会影响到另一人。

此外,PCC只有一个董事会,因此允许一个主要家庭成员对整个家族行使一定程度的控制权。其单一公司身份可在董事费及管理成本方面节约高额费用。另一优势是PCC允许合并报告,这意味着大家长可以有一份显示其财富及其来源的综合报告。

引入耿西岛基金会的立法于2013年1月生效。基金会是重要的理财工具和服务供应商的又一选择。自推出以来,已有稳定数量的基金会入驻耿西岛。

私人财富投资

理财不仅是保值,还要增值,因此许多家族想投资高收益的投资基金。大量的家族财富管家服务正寻求适当的解决方案。

耿西岛有蓬勃发展的投资基金业,其平台管理着全球投资。例如,英国投资管理公司Stratton Street Capital于 2007 年在耿西岛建立了第一只人民币债券基金,这是此类基金首次在中国以外发起。该基金管理着3.85亿美元的资产。

总部位于耿西岛的国际管理集团(IAG)在香港设有办事处,自2011年起与上海凯嘉金融公司建立合作关系,使其能够在中国提供在岸人民币私募股权基金管理服务。IAG最近宣布与卓佳集团另外成立两个合资公司,在香港和新加坡提供基金管理服务。

亚洲办事处

其他不少耿西岛业务也有自己的亚洲办事处。奥杰律师事务所在香港和上海设有办事处,Mourant Ozannes律师事务所也进驻了香港。财富管理机构Louvre、Nerine及Newhaven在香港设立了办事处,而Richmond信托集团则是进驻上海。

耿西岛上海代表处是想要了解耿西岛的客户和顾问的首选。自2007年成立以来,耿西岛与中国有关部门的合作取得了里程碑式的进展。耿西岛政府2010年10月与中国中央政府税务机关签署了税务信息交换协议,同年11月与上海金融服务办公室签署了谅解备忘录。耿西金融服务委员会2011年11月与中国银监会签署了合作声明,去年与中国证监会签署了谅解备忘录。

鉴于这些里程碑和在亚洲设立办事处的耿西岛公司的数量,耿西金融服务委员会的数据显示中国富人和富裕家族正成为耿西岛财富管理行业一个日益重要的市场。

Fiona Le Poidevin是作为耿西岛金融业推广部门的耿西金融发展局的首席执行官。她的联系方式为,电话:+44 1481 720071 ;电子邮件:f.lepoidevin@guernseyfinance.com