疫情期间的网络诈骗风险及损失追回

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着全球经济因新冠疫情而放缓,世界各地的网络诈骗案件数量激增。自疫情爆发以来,香港警方、英国Action Fraud(英国国家欺诈和网络犯罪统计中心)和澳大利亚网络安全中心所记录的与新冠疫情相关的网络诈骗案件数量均大幅增加。

从与采购个人防护装备相关的买卖欺诈,到以最容易受到供应链中断影响的公司为目标的企业电子邮件黑客攻击事件——诈骗分子利用此次疫情所造成的恐慌心理和不确定性,在诈骗案件中展示出了高度成熟的技术和水平。网络诈骗会造成十分严重的后果,从而导致巨额损失。

网络诈骗是一种数量庞大且瞬息万变的全球现象。我们的团队在香港和中国大陆已经成功处理了超过100起网络诈骗案件。本文将重点讨论由当前现状所引发的最新风险,以及如何追回资金和进行网络诈骗风险管理。

常见的网络诈骗类型

常见的几种类型包括:

首席执行官诈骗。在这种情形下,个人(通常是财务团队中的个人)受到诈骗分子冒用公司高层的电子邮件(通常伴有电话沟通)施加的压力或误导,认为公司正在开展“高度保密”或“秘密”的交易,需要绕开常规内部控制流程完成资金支付,因而未经内控审核而将大笔资金转入诈骗分子指定的账户。

供应商诈骗或银行变更诈骗。供应商的电子邮件被黑客入侵或模仿,从而误导受害人更改付款指令并向诈骗分子进行实际的支付。同样地,银行/金融机构也可能会收到来自“客户”的欺诈性邮件指令而做出错误的支付。

通过入侵复杂的系统直接窃取。通常的情况是,诈骗分子入侵金融机构的系统,并假借银行现有客户的名义发布欺诈性的SWIFT指令,将巨额资金转移至海外账户。银行可能只会在次日进行日常对账时才能发现该操作的异常。

使公司/银行遭遇此类诈骗情形的突破口通常是,公司/银行员工无意中点击或下载了嵌入了恶意软件的链接或网络钓鱼邮件的附件。

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